¶ Débito Automático | Sicredi
Esse manual tem como objetivo orientar sobre a configuração da forma de cobrança, para emissão de solicitação de Débito Automatico através do banco Sicredi.
Esta forma de Pagamento é controlada pelos bancos, seguindo a padronização do Banco Central (BACEN).
Todo o procedimento realizado aqui, pode ser acompanhado pela equipe da HubSoft para garantir uma melhor configuração. Em caso de dúvidas basta acionar nosso time.
Obs: Não edite nenhuma forma de cobrança já existente em sua base, sempre para realizar uma nova Homologação é necessário a criação de uma nova forma de cobrança.
¶ Funcionamento do Débito Automático
Será necessário a abertura de uma conta em cada banco que a empresa/provedor tiver interesse em trabalhar com débito automático.
Por exemplo, se o provedor tem conta no Sicredi, então ele só poderá debitar em contas do Sicredi. Um banco nunca irá debitar nas contas de outros bancos.
¶ Remessa / Retorno
Os arquivos de remessa e retorno do Débito Automático, são padronizados em 150 caracteres por linha e atualmente possuem 3 versões (cada banco vai trabalhar com uma).
- v4 (Versão 4)
- v5 (Versão 5)
Basicamente o que muda de uma versão para outra, é a quantidade de dados informados. Por exemplo, na versão 4 não é necessário informar o CPF/CNPJ do Cliente, apenas Agência e Conta é necessário.
¶ Configuração da Conta de Débito Automático no Sistema
Para configurar a forma de cobrança, será necessário ter os seguintes dados em mãos (solicite esses dados ao seu gerente bancário):
- Tipo de Convênio com o Banco = v5/v4 (Verificar quai Convenio foi contratado pelo Cedente)
- Número do Convênio
- Agência
- Dígito da Agência (
DV) - Conta
- Dígito da Conta (
DV) - Carteira (
EX: 1)
Outros dados, necessários para a documentação:
- Empresa (
Razão Social e CNPJ) - Nome do Cedente (
Normalmente será a Razão Social da Empresa) - Mensagem Local de Pagamento (
Normalmente será: Pago em Qualquer Banco mesmo após o Vencimento) - Percentual de Juros após o vencimento
- Multa após o vencimento
Com todos os dados, vamos iniciar o processo de configuração.
Vá até o HubSoft, no menu Lateral > Configuração > Financeiro > Forma de Cobrança, conforme imagem abaixo:
Na tela que abrir, clique no canto superior direito Adicionar para criar uma nova Forma de Cobrança.
Na aba Dados serão preenchidos os dados do Banco Emissão, Caixa Financeiro, Layouts de Impressão, Empresa e Perfil de Suspensão, conforme imagem abaixo. Defina também um bom nome para a sua forma de cobrança, dessa forma, ficará mais fácil e simples para sua equipe, no momento de realizar uma nova venda.
Preencha o Banco = 748 - BANCO COOPERATIVO SICREDI S/A
Na aba Configuração, iremos preencher os dados que o gerente bancário passou e também os demais dados como juros, multa, instruções do boleto, espécie do documento, etc.
O tipo de Convênio precisa ser o de «Débito em Conta Corrente V5/V4».
Preenchido todos os dados clique em salvar e sua forma de cobrança estará configurada.
Importante: Neste tutorial acima, foi uma descrição dos campos essenciais e básicos da forma de cobrança. Porém o HubSoft possui diversas outras configurações, para saber mais sobre elas, basta clicar no ícone de interrogação (?) que fica a frente de cada campo no HubSoft, nas configuracão da forma de cobrança.
¶ Finalizando a Homologação Através dos Arquivos de Transmissão
Uma homologação garante que seu provedor possa de comunicar com o Banco através dos arquivos CNAB de Retorno/Remessa, recomendamos que sejam feitos os seguintes procedimentos abaixo:
- Cadastre a Conta para Débito Automatico no Cliente de Teste
-
Gerar 3 Boletos Bancários: (
Sugestão, os boletos podem ser com valores de 10,00). Passo a passo abaixo: -
Gere uma Remessa: (
Após gerar os boletos, adicione o mesmo na remessa e encaminhe ao banco.). Passo a passo abaixo: -
Efetue o Pagamento do Boleto: (
Para garantir que os boletos foram gerados corretamente, efetue o pagamento dos mesmos.) -
Processe o Retorno: (
Após efetuar o pagamento no próximo dia util o banco vai disponibilizar um arquivo contendo todos os pagamentos do dia.). Passo a passo abaixo:
Obs: Lembrando que as remessas de debito automático, devem ser enviadas sempre pelo menos 5 dias antes do vencimento do débito.
Após o processamento de Retorno aguarde o reconhecimento do pagamento de pelo menos um boleto de testes, sua Forma de Cobrança vai estar homologada com sucesso.
¶ Envios de Cobrança
O HubSoft possui em suas rotinas, o envio automático da cobrança do cliente, através dos canais:
- SMS / Mensageiros (WhatsApp, etc)
- PUSH Notification (Para provedores que possuem o APP para o cliente)
- Ligação Telefônica
Para saber como configurar cada um deles, basta clicar nos links abaixo:
¶ Perguntas/Problemas Frequentes
Abaixo serão listadas algumas perguntas/problemas frequentes relacionados a Débito Automático Sicredi. Caso alguma dessas situações aconteça e você tenha dificuldades para resolver, não hesite em chamar nosso suporte, pois estamos aqui para lhe ajudar.
¶ Formas de cobrança de débito automático, aceitam registro via API?
Não, a comunicação entre sistema e banco no débito automático é feita exclusivamente por remessa e retorno.
¶ Se a conta do meu cliente for de um banco diferente do Sicredi, não irá debitar?
Isso mesmo, isso ocorre pois um banco nunca irá debitar nas contas de outros bancos.