¶ SPC Brasil
Oferecemos integração com o SPC, para consultas de crédito. Através dela será possível que o usuário realize consultas e negativações do cliente no SPC.
¶ Integrando no Hubsoft
O primeiro passo é solicitar os seguintes dados, que serão disponibilizados pela empresa local que representa o SPC:
- usuario
- senha
Ao contatar, pedir as chaves de acesso do WebService de consulta do SPC.
Com os dados em mãos, basta acessar o Sistema HubSoft e configurar da seguinte forma:
Acesse o Menu Lateral > Configuração > Integrações > Proteção de Crédito > Adicionar.
Escolha o Gateway de Proteção de Crédito como SPC, preencha a descrição e inclua os parâmetros:
Após preencher os parâmetros necessários para a integração poderá salvar a mesma.
Após essa configuração inicial será necessário fazer a sincronização dos produtos (utilizados nas consultas).
Para sincronizar basta acessar a integração, em Ações > Produtos e clicar em Sincronizar.
Como há muitos produtos, pode ser que a empresa não utilize todos, dessa forma foi disponibilizado a opção de seleção múltipla de itens, que ao selecionar poderão ser removidos em Ações > Remover Massivo.
¶ Consultas
O acesso para realização das consultas fica no canto superior do sistema em Clientes > Consulta de Crédito (caso não esteja sendo exibido, verifique as permissões do usuário).
- Campos que irão compor a consulta:
O usuário deve selecionar a integração que irá realizar a consulta, selecionar o produto (a resposta dependerá do produto selecionado) e inserir o CPF ou CNPJ a ser consultado.
Alguns produtos necessitarão de selecionar um insumo (geralmente para score), nesse caso o campo insumo ficará habilitado apenas se o produto precisar dele.
Aqui ficarão os resultados da consulta. Inicialmente a consulta virá apenas com o card Resumo expandido. Os outros poderão ser expandidos clicando no título.
Foi adicionado a guia Consultas no histórico do cliente exibindo todas as consultas realizadas e permitindo a ele visualizar os dados das consultas clicando em Ações > Visualizar.
A busca dos dados na API do SPC será feita uma vez por dia com a mesma configuração. Quando fizermos uma consulta iremos gravar ela no banco de dados, armazenando a configuração dela (produto selecionado, insumo selecionado, cpf/cnpj, integração). Se, no dia da consulta, houver dados de consultas daquele dia no nosso banco de dados, o sistema irá exibi-la, do contrário buscará na API.
Isso será feito pois cada consulta pode ser cobrada do usuário, então permitiremos que eles acessem a resposta do dia já consultado.
¶ Inclusões e Remoções
Para adicionar uma negativação em um cliente seria em Cliente > Menu > Cadastro > Negativação.
O sistema vai verificar o perfil de suspensão ao selecionar um serviço e vai habilitar os campos de acordo com o mesmo.
Para que consigamos selecionar as faturas para negativação, é necessário que no perfil de suspensão esteja com a opção de Permitir Cad. Plataforma Proteção de Crédito ativada, caso contrário as negativações serão apenas com um valor específico e não com base nas faturas
Quando o perfil de suspensão permitir o vínculo com a integração esta janela do print abaixo será exibida.
No formulário de negativação com integração, o usuário deverá selecionar a Natureza de Inclusão e o Tipo de Devedor, pois esses dados são solicitados obrigatoriamente pelo SPC. Além desses campos deve ser selecionado também ao menos uma fatura (elas vão ser exibidas assim que selecionar o serviço), tendo o valor somados para envio da negativação.
Obs.: Uma negativação (com integração) depois de adicionada NÃO poderá ser editada, para evitar conflitos com a transmissão/comunicação entre o HubSoft e o SPC. Caso ocorra algum equívoco, será necessário esperar a transmissão para o SPC para depois tentar excluir e adicionar uma nova.
Ao adicionar a negativação ela será exibida no painel com o status de aguardando, caso ela possua integração. Do contrário será exibido o status nao_aplica.
Após ser transmitido o status ficará como negativado. E ao receber ou apagar uma negativação o status será exibido como finalizado.
Como a inclusão da negativação é única, ao remover no SPC excluirá a negativação inteira. Ou seja, se houver 3 faturas na negativação e o cliente pagar apenas uma, é indicado que espere o cliente quitar o restante ou remover a negativação atual e tentar adicionar uma nova selecionando apenas as que estão em aberto no momento, uma vez que não existe a possibilidade de edição na API do SPC.
Ao tentar apagar uma negativação que esteja vinculada a uma integração, o sistema vai requisitar a escolha de um Motivo de Exclusão. Esse motivo é obrigatório apenas para o envio ao SPC, então caso a negativação seja simples (sem integração) essa janela não será exibida.
Também irá possuir a opção Receber, ao receber basta escolher a data e o sistema vai enviar uma requisição para apagar a negativação no SPC. Com isso o Motivo de Exclusão que iremos utilizar será o Pagamento da Divida.
- Apagar:
Ao selecionar que irá apagar a negativação, será necessário preencher o Motivo da Exclusão:
- Receber:
Ao selecionar que irá receber a negativação ao receber basta escolher a data e o sistema vai enviar uma requisição para apagar a negativação no SPC. Com isso o Motivo de Exclusão que iremos utilizar será o Pagamento da Divida.
¶ Perguntas/Problemas Frequentes
Abaixo serão listadas algumas perguntas/problemas frequentes relacionados a SPC Brasil. Caso alguma dessas situações aconteça e você tenha dificuldades para resolver, não hesite em chamar nosso suporte, pois estamos aqui para lhe ajudar.
¶ O Sistema negativa clientes automaticamente?
Não, a negativação precisa ser feita menualmente pelo usuário.
¶ Preenchi uma negativação de cliente com o SPC de forma incorreta, como prosseguir?
Uma negativação (com integração) depois de adicionada NÃO poderá ser editada, para evitar conflitos com a transmissão/comunicação entre o HubSoft e o SPC. Caso ocorra algum equívoco, será necessário aguardar a transmissão para o SPC para depois tentar excluir e adicionar uma nova de forma correta.